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挖貝網9月6日，怡申股份（872565）近日發布公告，上海怡申科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年9月6日召開第三屆董事會第六次會議審議通過了《關于和浙商銀行股份有限公司開展資產池業務的議案》。為滿足公司經營發展及融資需求，公司擬與合作銀行浙商銀行股份有限公司開展資產池業務，資產池業務質押、抵押的資產即期余額不超過5000萬元人民幣，業務期限內，該額度可循環使用。具體擔保形式及金額授權公司管理層根據公司的經營需要確定及辦理。

業務概述：資產池業務是指協議銀行為滿足企業客戶對所持有的商業票據、保證金賬戶等進行統一管理、統籌使用的需求，向企業提供的集票據托管和托收、票據質押池融資、票據貼現、票據代理查詢、銀行保函、貿易融資、商業承兌匯票貼現等業務統計等功能于一體的資產集合管理服務。

合作銀行：本次擬開展資產池業務的合作銀行為浙商銀行股份有限公司。公司與浙商銀行股份有限公司無關聯關系。

業務期限：本次資產池業務的開展期限自股東大會審議通過之日起12個月，具體業務開展期限以銀行最終審批期限為準。

實施額度：公司可使用不超過5,000萬元的資產池額度，即用于與所有合作銀行開展貸款、銀行承兌匯票、銀行保函、貿易融資、商業承兌匯票貼現等總計不超過人民幣5,000萬元。具體每筆擔保金額根據公司的實際經營需要確定。在有效期限內該額度可循環使用。

擔保的方式：在風險可控的情況下，公司為資產池的建立和使用可采用最高額質押、一般質押、存單質押、票據質押、保證金質押等多種擔保方式。具體每筆擔保形式由公司的經營需要按照利益最大化原則確定。

據了解，隨著公司及子公司業務規模的擴大，公司在收取銷售款時，有一部分是票據，同時與供應商合作也經常采用票據方式結算。通過開展資產池業務，公司可以將應收票據統一存入協議銀行進行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業務，可以減少對各類有價票證管理的成本；公司在對外結算上，可以最大程度地使用票據存量轉化為對外支付手段，減少現金支付，降低財務成本，優化財務結構。此外，通過資產池中票據質押池融資、票據貼現等業務，銀行以此向公司提供流動資金貸款，用于支付公司原材料采購款，有利于公司持續穩定經營，可以在減少財務費用的情況下完成對上游供應商貨款的支付，有利于提高公司未來盈利能力。

挖貝網資料顯示，怡申股份主要產品與服務項目為ABB電氣設備批發。

關鍵詞： 合作銀行 浙商銀行 股份有限公司